Gestion professionnelle de vos avoirs
Votre relation avec l’argent évolue avec le temps. Les RÊVES D’HIER deviennent les RÉALISATIONS DE DEMAIN. Les surprises de la vie bouleversent les perspectives et les projets. Tout au long de votre existence, vous aimez pouvoir appuyer vos choix et vos décisions sur les conseils éclairés de spécialistes.
C’est pourquoi LA CAISSE met à votre disposition son GROUPE EXPERT, composé de six planificateurs financiers, quatre conseillers en investissement et retraite, deux conseillers en gestion des avoirs, deux courtiers en valeurs mobilières, un conseiller en sécurité financière et un conseiller en assurances générales.
Le GROUPE EXPERT DE LA CAISSE est une ÉQUIPE PERFORMANTE constituée d’experts dans leur domaine. Ils ont un objectif commun : vous accompagner financièrement à chaque étape importante de votre vie afin que votre situation financière vous amène à la concrétisation de vos objectifs, ainsi qu’à la réalisation de vos rêves.
LA GESTION PROFESSIONNELLE DE VOS AVOIRS est le fruit de leurs efforts conjugués. Qu’il s’agisse de placements, de planification financière, de courtage en valeurs mobilières, de sécurité financière, de gestion discrétionnaire de portefeuille ou de planification successorale, le GROUPE EXPERT DE LA CAISSE se consacre à satisfaire vos besoins les plus exigeants tout en vous simplifiant la vie.
Planification financière personnelle intégrée [+]
Vous désirez consolider votre situation? Faire fructifier vos avoirs? Vous voulez voir clair dans vos finances personnelles?
Votre PLANIFICATEUR FINANCIER du GROUPE EXPERT vous offre un service de planification financière qui vous permet d’avoir une vue claire et objective de votre situation. Cette vision englobe tous les aspects de votre vie financière et permet de vous guider dans les actions à prendre dans les domaines suivants : placements, retraite, finances, fiscalité, assurances, succession et aspects légaux.
Dix étapes composent cette démarche.
Le planificateur financier :
- Explique la démarche au client et son rôle en tant que planificateur financier;
- Détermine son mandat avec le client;
- Effectue une cueillette de données;
- Identifie les objectifs du client;
- Analyse la situation actuelle du client;
- Formule des recommandations et stratégies;
- Rédige des rapports (analyse à la retraite et diversification de portefeuille);
- Présente le rapport au client;
- Exécute les recommandations et stratégies appropriées;
- Effectue régulièrement le suivi du dossier.
Finances personnelles et diversification de portefeuille [+]
Vous désirez répartir votre portefeuille de placements de façon optimale pour atteindre vos objectifs financiers?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE analyse avec vous votre situation afin de vous proposer les solutions les mieux adaptées.
Planification Retraite [+]
Vous désirez une retraite tranquille et confortable ou passionnante et exaltante?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE vous accompagne dans la planification de votre retraite afin de vous fournir des réponses quant à l’accumulation nécessaire en vue de la retraite, les meilleures stratégies à adopter pour le décaissement, ainsi que la façon optimale pour transmettre votre patrimoine à vos héritiers.
Conseils en fiscalité [+]
Vous désirez maximiser vos revenus?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE recueille les données reliées à votre situation fiscale. Suite à l’analyse, un plan visant à maximiser vos revenus est alors élaboré.
Planification successorale [+]
Vous songez à planifier le transfert de votre patrimoine et vous voulez que la transmission de vos biens se fasse de manière harmonieuse?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE, de concert avec les SPÉCIALISTES de Desjardins, vous offrent les services suivants : liquidation de succession, service testamentaire, fiducie testamentaire et service d’assistance à la liquidation de succession.
Épargne études [+]
Vous voulez vous assurer d’avoir le capital nécessaire pour financer les études de vos enfants ou petits-enfants?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE vous guide à travers les différentes stratégies d’accumulation et s’assure de vous faire profiter pleinement des avantages fiscaux : entre autre, la subvention canadienne pour l’épargne études offerte par le Gouvernement du Canada.
Gestion discrétionnaire de portefeuille [+]
Vous rêvez de tranquillité d’esprit et de liberté?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE, assisté d’une équipe de professionnels chevronnés, assure une saine gestion de votre portefeuille dans le but d’atteindre vos objectifs financiers et ce, en respect à votre profil d’investisseur.
Courtage en valeurs mobilières [+]
Vous désirez investir dans les marchés boursiers? Vous êtes un investisseur à L’AFFÛT DE CONSEILS?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE vous offre, grâce au vaste réseau de conseillers en placements de valeurs mobilières Desjardins, des services de COURTAGE DE PLEIN EXERCICE.
Vous êtes plutôt un investisseur AUTONOME?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE vous offre, par le biais de Disnat, des services de COURTAGE À ESCOMPTE.
Sécurité financière et services d’assurance [+]
La protection de votre patrimoine est aussi importante que sa constitution et vous désirez vous assurer tout au long de votre vie?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE vous offre, par l’entremise du réseau de conseillers en sécurité financière de Desjardins Sécurité financière, vie, santé, retraite, et des agents en assurance de dommages de Desjardins Assurances générales, un service d’analyse des protections et un vaste choix d’assurances répondant à vos besoins.
Financement [+]
Vous désirez réduire vos coûts de financement? Vous songez à utiliser le financement pour accroître votre patrimoine?
Le GROUPE EXPERT de LA CAISSE examine avec vous votre situation dans le but d’en arriver à une utilisation maximale des différents moyens de financement.
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